"Marval O'Farrell Mairal has a highly specialised and hard-working team. Both partners and associates demonstrate a comprehensive level of understanding of complex FinTech issues. Their service is top-tier."
Chambers Latin America, 2025
"The team's technical and practical expertise stands out. They understand the underlying business aspects that are involved with a matter in order to provide advice that actually reflects commercial realities. Fintech involves very unique business cases, so this quality stands out as paramount to delivering excellent service."
Legal 500
Marval es la firma legal líder en la Argentina y replica esta calidad y liderazgo en su sector de asesoramiento Fintech. El equipo Fintech de nuestra firma y el socio a cargo del área, Juan M. Diehl Moreno, fueron reconocidos por cuarta vez consecutiva con la categoría de Band 1 por la prestigiosa publicación Chambers Fintech Guide 2024, al igual que fueron rankeados Tier 1 por Legal500 en Fintech (2024).
Nuestra práctica Fintech fue pionera en la Argentina y siempre ha sido reconocida con la máxima calificación en la categoría, desde su creación para la Argentina en el año 2020. Band 1 en Chambers FinTech Guide por cuarta vez consecutiva (2021, 2022, 2023 y 2024).
Según Chambers, “Marval O'Farrell Mairal cuenta con un equipo altamente especializado y trabajador. Tanto los socios como los asociados demuestran un nivel integral de comprensión de los complejos temas FinTech. Su servicio es de primer nivel”, “El equipo es excelente. Siempre ofrecen un análisis completo que incluye asesoramiento regulatorio, práctico y de mercado de manera simple y clara”, y “El equipo tiene habilidades analíticas sobresalientes y una comprensión profunda de los principales riesgos y características del negocio FinTech.”
A medida que las entidades que regulan la actividad financiera y el mercado de capitales en la Argentina se centran cada vez más en la floreciente industria Fintech, desde el equipo Fintech de Marval brindamos a los clientes consejos prácticos, completos y en tiempo real para reducir el riesgo frente a cambios y novedades en la regulación.
Nuestro equipo se encuentra compuesto por profesionales con una amplia formación y trayectoria interdisciplinaria, con el foco puesto en brindar un asesoramiento integral, estratégico y personalizado sobre todas las normas de las distintas áreas aplicables a las empresas Fintech.
La práctica Fintech incluye áreas como mercado de capitales, antilavado de dinero, impuestos, laboral, societario, propiedad intelectual, normas de confidencialidad, defensa del consumidor, normas que regulan la firma digital y la firma electrónica, así como el marco regulatorio aplicable a las entidades sujetas a las regulaciones del Banco Central de la República Argentina, la Comisión Nacional de Valores y la Unidad de Información Financiera.
También tenemos una fuerte presencia en la revolucionaria industria de los activos virtuales, tanto a nivel local como internacional, brindando asesoramiento en aquellos aspectos aún no regulados como emisiones de tokens criptográficos y finanzas descentralizadas, y respecto de aspectos recientemente regulados, como lo es la operatoria de los Proveedores de Servicios de Activos Virtuales.
Tenemos fuertes relaciones con reguladores, corredores, bancos, fondos, aseguradoras y proveedores de infraestructura del ecosistema Fintech.
Nuestro equipo tiene una amplia experiencia asesorando a una gran variedad de clientes, incluidos los principales actores en las industrias de servicios financieros, telecomunicaciones y tecnología. Nuestra clientela incluye a los proveedores de servicios de pagos, proveedores de servicios de activos virtuales, operadores de plataformas, proveedores de nuevos modelos financieros y otros actores del sector Fintech que aprovechan la tecnología disruptiva y las ventajas que los nuevos modelos comerciales ofrecen.
También asesoramos a los principales actores del sector financiero como bancos, fondos de capital privado y de capital de riesgo, gestores de activos, corredores de bolsa, compañías de seguros, plataformas de negociación e intercambios y plataformas de tecnología de contabilidad distribuida, así como otros actores en el mercado de capitales.
En los últimos tiempos, Argentina se posicionó como un mercado vanguardista en la industria Fintech, con un crecimiento impulsado por innovaciones en los sectores de pagos digitales y de activos virtuales.
En cuanto a las novedades más relevantes del sector Fintech durante este primer semestre de 2024, destacamos que el 14 de marzo de 2024 se sancionó la Ley N° 27.739, en la cual se regularon distintos aspectos de los ‘Proveedores de Servicios de Activos Virtuales’ (PSAV). Los invitamos a conocer todas las novedades de la regulación Fintech haciendo clic en nuestro Fintech Dossier.
Entre otros asuntos relacionados con el sector FinTech, Marval ha brindado asesoramiento legal, regulatorio y fiscal en los siguientes temas:
- estrategias de establecimiento y desarrollo de bancos digitales;
- plataformas de préstamos digitales;
- adaptación de procedimientos KYC para la incorporación de bancos digitales;
- uso de firmas electrónicas para contrataciones de servicios financieros;
- bancos extranjeros, en relación con el uso de aplicaciones y sitios web para móviles para atraer clientes locales;
- tarjetas de débito, crédito, compra y prepago.
Asimismo, hemos brindado asesoramiento integral a los distintos participantes del sistema de pagos con transferencia y tarjetas de crédito (entre otros: para los proveedores de servicios de pago, agregadores, adquirentes y emisores).
En particular, tenemos amplia experiencia en los siguientes temas:
- análisis de normativa y encuadre regulatorio según el tipo de negocio relacionado a pagos digitales (por ejemplo, adquirencia o agregación de pagos).
- inscripciones ante el Banco Central de la República Argentina.
- asesoramiento en materia de antilavado e inscripciones ante la Unidad de Información Financiera de emisores de Proveedores de Servicios de Activos Virtuales, emisores no financieros de tarjetas de crédito, compra o prepagas, adquirentes, agregadores y facilitadores de pago.
- negociación de contratos con los adquirentes más relevantes del mercado.
- asesoramiento técnico-legal en materia de regulación de transferencias 3.0 del BCRA.
- procesos e informes sobre estado de cumplimiento de cualquier regulación aplicable a una Fintech de la vertical de pagos.
Entre otros asuntos relacionados con el sector Cripto, Marval ha brindado asesoramiento legal, regulatorio y fiscal en los siguientes temas:
- aspectos recientemente regulados, como lo es la operatoria de los Proveedores de Servicios de Activos Virtuales regulado por la CNV. Aspectos tales como el ‘Registro PSAV’ entre otros.
- plataformas de intercambio de criptoactivos, tanto locales como internacionales. Al respecto, las hemos asesorado, entre otras cuestiones, frente al riesgo de intermediación financiera ante el Banco Central de la República Argentina.
- estructuración legal societaria para la operatoria de las plataformas de intercambio de criptoactivos en Argentina.
- procedimientos de KYC a plataformas de intercambio de criptoactivos.
- emisión de tokens y evaluación de riesgos regulatorios.
- proyectos de tokenización de activos.
- uso de criptoactivos para pagos internacionales y su impacto en las regulaciones del mercado de divisas.
- empresas de remesas que utilizan criptoactivos para transferir fondos.
- redacción de contratos de custodia de criptoactivos.